예금자금운용 
개요

자금운용 원칙, 목표 
수익률을 알 수 있습니다.
예금자금운용 세부현황

자금운용현황

(단위 : 억원, %)

자금운용현황 표로 구분 19년 20년 21년 22년 23년 24년 1분기의 규모와 비중을 나타냄
구분 '19년 '20년 '21년 '22년 '23년 '24년 1분기
규모 비중 규모 비중 규모 비중 규모 비중 규모 비중 규모 비중
장
부
가		 장부가채권 203,571 26.3 229,850 28.3 246,825 29.6 273,771 31.4 308,331 35.4 324,608 36.1
대체채권 115,575 15.0 110,068 13.6 95,903 11.5 103,831 11.9 110,938 12.7 112,814 12.5
금융상품 205,475 26.6 208,698 25.7 225,537 27.0 202,134 23.2 146,485 16.8 110,618 12.3
단기자금 29,902 3.9 30,113 3.7 27,650 3.3 30,883 3.5 44,888 5.2 49,136 5.5
소계 554,523 71.8 578,728 71.3 595,916 71.5 610,620 70.1 610,642 70.1 597,175 66.4
시
가		 국내주식 42,084 5.5 43,161 5.3 41,366 5.0 44,860 5.1 34,481 4.0 40,856 4.5
국내채권 93,605 12.1 96,263 11.9 96,177 11.5 97,679 11.2 110,975 12.7 130,698 14.5
해외주식 18,814 2.4 26,883 3.3 28,702 3.4 35,381 4.1 27,474 3.2 35,165 3.9
해외채권 9,904 1.3 11,394 1.4 11,807 1.4 11,586 1.3 11,423 1.3 14,529 1.6
대체투자 53,094 6.9 54,700 6.7 59,912 7.2 71,519 8.2 76,056 8.7 81,170 9.0
소계 217,501 28.2 232,400 28.7 237,965 28.5 261,025 29.9 260,409 29.9 302,417 33.6
총계 772,024 100.0 811,127 100.0 833,880 100.0 871,645 100.0 871,051 100.0 899,593 100.0

규모는 평잔 기준(공자기금 및 기타 제외)

수익률 추이

(단위 : 억원, %)

수익률 추이 표로 구분 19년 20년 21년 22년 23년 24년 1분기의 규모와 수익률을 나타냄
구분 '19년 '20년 '21년 '22년 '23년 '24년 1분기
규모 수익률 규모 수익률 규모 수익률 규모 수익률 규모 수익률 규모 수익률
장
부
가		 장부가채권 203,571 2.24 229,850 2.18 246,825 2.06 273,771 2.34 308,331 2.81 324,608 3.04
대체채권 115,575 4.94 110,068 4.00 95,903 4.10 103,831 0.77 110,938 -1.70 112,814 -1.60
금융상품 205,475 2.08 208,698 1.62 225,537 1.23 202,134 2.35 146,485 4.33 110,618 4.29
단기자금 29,902 1.72 30,113 1.09 27,650 0.82 30,883 2.44 44,888 3.80 49,136 3.81
소계 554,523 2.71 578,728 2.27 595,916 2.01 610,620 2.08 610,642 2.43 597,175 2.46
시
가		 국내주식 42,084 8.37 43,161 26.34 41,366 7.58 44,860 -22.01 34,481 20.06 40,856 4.79
국내채권 93,605 3.04 96,263 2.62 96,177 -0.01 97,679 -2.03 110,975 7.09 130,698 4.34
해외주식 18,814 36.24 26,883 15.38 28,702 27.13 35,381 -18.19 27,474 28.80 35,165 14.15
해외채권 9,904 9.07 11,394 6.68 11,807 -1.05 11,586 -13.33 11,423 5.45 14,529 -0.60
대체투자 53,094 3.53 54,700 9.77 59,912 30.07 71,519 5.51 76,056 4.33 81,170 6.88
소계 217,501 7.34 232,400 10.38 237,965 12.10 261,025 -0.36 260,409 10.22 302,417 5.99
총계 772,024 4.02 811,127 4.59 833,880 4.89 871,645 -0.36 871,051 4.76 899,593 3.64

수익률은 평잔기준임(공자기금 및 기타 제외)
주식을 제외하고는 연율화된 수익률임
대체투자 연중 수익률은 전년도 공정가치평가가 반영된 금액임

BM대비성과

(단위 : 억원, %)

BM대비성과 표로 구분 19년 20년 21년 22년 23년 20년 1분기의 수익률과 BM을 나타냄
구분 '19년 '20년 '21년 '22년 '23년 '24년 1분기
수익률 BM 수익률 BM 수익률 BM 수익률 BM 수익률 BM 수익률 BM
국내주식 8.37 8.20 26.34 32.60 7.58 6.17 -22.01 -22.98 20.06 20.44 4.79 4.14
국내채권 3.04 2.87 2.62 2.35 -0.01 -0.07 -2.03 -1.82 7.09 6.17 4.34 3.36
해외주식 36.24 29.22 15.38 6.09 27.13 30.65 -18.19 -14.13 28.80 25.65 14.15 12.91
해외채권 9.07 7.30 6.68 5.03 -1.05 -1.23 -13.33 -10.62 5.45 5.12 -0.60 -3.52
대체투자 - - 9.77 3.47 30.07 6.24 5.51 3.88 4.33 3.43 6.88 2.53

규모는 평잔 기준(공자기금 및 기타 제외)

담당부서 : 예금위험관리과044-200-8442

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